- Снятие денег в необычное время, в незнакомом банкомате или непривычную сумму;
- Долгая или странная реакция карты/телефона при работе с банкоматом;
- Нетипичный способ снятия (например, вместо карты — через QR-код);
- Попытка снять деньги в течение 24 часов после:
— получения кредита или увеличения лимита по кредитке;
— перевода себе через СБП больше 200 тыс. рублей;
— досрочного закрытия вклада на сумму от 200 тыс. рублей.
- Сигналы о том, что операцию могут проводить без согласия клиента (например, данные карты скомпрометированы);
- Подозрительная активность по телефону или в мессенджерах не менее, чем за шесть часов до операции: много звонков, новые номера, непривычные СМС;
- Вредоносные программы на телефоне, смена сим-карты, странные параметры устройства или нетипичный вход в онлайн-банк (например, через другого провайдера связи, операционную систему, приложение и т. д.);
- Более пяти неудачных попыток снять деньги за день (например, из?за неверного PIN);
- Совпадение данных клиента с базой подозрительных лиц (будет применяться с 1 марта 2026 года).
Если банк заметит хотя бы один из признаков, сразу сообщит об этом клиенту через СМС или пуш-уведомление и введёт лимит: не больше 50 тыс. рублей в день на 48 часов. Крупную сумму в это время можно будет получить только в отделении.
