С 1 января 2026 года клиенты российских банков должны быть готовы к новым регуляциям, касающимся блокировки счетов. Банк России объявил о введении расширенного перечня признаков сомнительных переводов, который увеличится с шести до двенадцати критериев. Это изменение направлено на улучшение контроля за финансовыми транзакциями и защиту клиентов от мошенничества, пишет канал "Юридическая консультация".
Новые критерии блокировки
Среди обновленных признаков, требующих особого внимания со стороны банков, выделяются:
- Перевод средств получателю с которым у отправителя не было финансовых взаимодействий последние шесть месяцев, если при этом менее чем за сутки до перевода отправитель сделал себя перевод из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тыс. рублей.
- Внесение наличных через банкомат с токенизированной картой, когда получатель за последние 24 часа совершал трансакцию с перевода более 100 тыс. рублей.
- Бесконтактные операции в банкоматах, где время обмена данными превышает установленные Национальной системой платёжных карт (НСПК) нормативы.
Замечания о рисках
К числу новых индикаторов также относятся технические признаки, которые могут указывать на потенциальный риск:
- Смена номера телефона в онлайн-банке или на портале "Госуслуги" за 48 часов до совершения перевода.
- Наличие признаков вредоносного ПО или возможность удаленного доступа к устройству клиента.
Обратите внимание, что информация о получателе может поступать из государственной системы противодействия ИТ-преступлениям. Этот пункт начнет действовать с запуска системы 1 марта 2026 года.
Правила проверки и уведомления
Если хотя бы один из перечисленных признаков будет зафиксирован во время транзакции, банки обязаны приостановить ее на два дня или вовсе отказать в проведении. Клиенты должны немедленно получать уведомление и возможность подтвердить операцию или выполнить ее повторно. Это нововведение призвано сделать финансовые операции более безопасными и защитить клиентов от мошеннических действий.
