Когда речь идёт о деньгах – лучше не шутить. Эксперты подтвердили, что прикольные комментарии к онлайн-переводам могут привести к блокировке карты.
Какого-то определённого списка фраз, которые банки считывают подозрительными, не существует – каждая финансовая организация настраивает алгоритмы по-своему, однако словечки на тему нелегальных операций лучше не использовать. Если вы решили пошутить над получателем и отправить ему перевод с подписью «взятка», «откат» или «общак», банковские алгоритмы ваш юмор не поймут, и карта будет заблокирована.
Какие формулировки ещё могут привлечь внимание? Например, регулярные переводы одному и тому же получателю с одинаковыми заголовками вроде «за массаж» или «за услугу». Они не запрещены сами по себе, но в сочетании с частыми поступлениями или фиксированной суммой могут стать причиной дополнительного мониторинга со стороны банка.
Эксперты советуют в таких случаях поле комментария оставлять пустым. Если операция имеет юридическое значение, лучше указать полные реквизиты документа. А для регулярных сборов внутри коллектива правильнее использовать специальные формы в банковских приложениях с указанием цели и суммы переводов.
Смотреть видео
Новости СМИ2
