В самом сердце финансовой волны окажись случай, который многих может поразить: за обычный сбор средств на новогодние подарки заблокировали банковскую карту. Так, челябинка Рузалина Мищанчук столкнулась с подобной ситуацией и оказалась под подозрением в отмывании доходов, сообщает Дзен-канал "АиФ-Челябинск".
В декабре 2025 года женщина, многодетная мама, решила собрать деньги на подарки для своих детей, переводя их на карту от родителей школьников, но вместо улыбок ей пришло уведомление о блокировке. Банк, получивший около 50 тысяч рублей, ответил лишь предложением вывести средства на другой счет, сохранив за собой право закрыть текущий.
Проблемы с переводами: как это происходит?
Финансовые учреждения обязаны следить за подозрительными операциями в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ, который регулирует меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Кредитные организации вынуждены выявлять операции, которые могут оказаться связанными с мошенничеством. Однако, как показывает практика, даже законные действия клиентов попадают под подозрение.
Зачастую банки основываются на алгоритмах, которые выявляют несоответствие операции привычному поведению клиента. Это может касаться:
- необычной суммы перевода;
- долгосрочных изменений в финансовой активности;
- не соответствует личному доходу.
Рекомендации от Центрального банка
Чтобы избежать нежелательных блокировок, Росфинмониторинг рекомендует использовать специализированные приложения для онлайн-сборов и всегда объявлять назначение платежа. Если с вашим счетом произошла неприятность, сначала стоит обратиться в банк для разъяснений.
Если ответ из банка вас не устроит, можно оставить жалобу через интернет-приемную Центрального банка, прикрепив все необходимые документы. Если банк не предоставляет объяснения о причинах блокировки, лучше всего отправить официальное письмо и потребовать разъяснения.
Главное: при появлении блокировки не отчаиваться, а действовать последовательно и уверенно, обращаясь к официальным источникам поддержки.
